أمن المعلوماتالعملات الرقميةالعملات الرقمية المستقرةالعملات المشفرةعمليات الاحتيال بالعملات المشفرة

الاحتيال في العملات الرقمية.. أنواعه وكيفية اكتشافه

يبحث المحتالون دائمًا عن طرق جديدة لسرقة أموالك، وقد أتاح النمو الهائل للعملات الرقمية والمشفرة في السنوات الأخيرة الكثير من الفرص للاحتيال. وسجلت جرائم الاحتيال في العملات الرقمية عامًا قياسيًا في عام 2021، ووفقًا لتقرير صادر عن شركة بيانات blockchain Chainalysis سرق المحتالون 14 مليار دولار من العملات الرقمية والمشفرة في ذلك العام.

إذا كنت مهتمًا بالعملات الرقمية فمن المهم أن تكون على دراية بالمخاطر. تابع القراءة لمعرفة المزيد عن عمليات الاحتيال في العملات الرقمية الشائعة بالتشفير وكيفية اكتشافها وتجنبها.

 

عمليات الاستثمار والاحتيال في العملات الرقمية

هناك العديد من أنواع الاحتيال في العملات الرقمية وأكثرها شيوعًا ما يلي:

مواقع الويب المزيفة

ينشئ المحتالون أحيانًا منصات تداول عملات مشفرة مزيفة أو إصدارات مزيفة من محافظ التشفير الرسمية لخداع الضحايا المطمئنين. عادة ما تحتوي هذه المواقع المزيفة على أسماء نطاقات متشابهة ولكنها مختلفة قليلًا عن المواقع التي يحاولون تقليدها. وتبدو مشابهة جدًا للمواقع الشرعية؛ ما يجعل من الصعب معرفة الفرق. وغالبًا ما تعمل مواقع التشفير المزيفة بإحدى طريقتين:

كصفحات تصيد: تنتهي جميع التفاصيل التي تدخلها، مثل كلمة مرور محفظة التشفير وعبارة الاسترداد وغيرها من المعلومات المالية، في أيدي المحتالين.

كسرقة مباشرة: في البداية قد يسمح لك الموقع بسحب مبلغ صغير من المال. ونظرًا لأن استثماراتك تبدو جيدة الأداء فقد تستثمر المزيد من الأموال في الموقع. ومع ذلك عندما ترغب لاحقًا في سحب أموالك فإن الموقع إما يغلق الطلب أو يرفضه.

احتيال التصيد الاحتيالي

غالبًا ما تستهدف عمليات الاحتيال في العملات الرقمية المعلومات المتعلقة بالمحافظ عبر الإنترنت. ويستهدف المحتالون مفاتيح محفظة التشفير الخاصة المطلوبة للوصول إلى الأموال داخل المحفظة. وطريقة عملهم مشابهة لمحاولات التصيد الاحتيالي الأخرى وتتعلق بالمواقع المزيفة الموصوفة أعلاه. إذ يرسلون بريدًا إلكترونيًا لجذب المستلمين إلى موقع ويب تم إنشاؤه خصيصًا يطلبون منهم إدخال معلومات رئيسية خاصة. بمجرد أن يحصل المتسللون على هذه المعلومات فإنهم يسرقون العملة الرقمية في تلك المحافظ.

 

مخططات الضخ وإلقاء النفايات

يتضمن ذلك عملة معينة أو رمزًا يتم الترويج له من قِبل المحتالين؛ من خلال انفجار بريد إلكتروني أو وسائل التواصل الاجتماعي مثل  Twitter أو Facebook  أو Telegram.  وعدم الرغبة في تفويت الفرصة يدفع التجار لشراء العملات المعدنية. ما يؤدي إلى ارتفاع السعر. وبعد أن ينجحوا في تضخيم السعر يبيع المحتالون ممتلكاتهم. ما يتسبب في انهيار مع انخفاض قيمة الأصل بشكل حاد. يمكن أن يحدث هذا في غضون دقائق.

تطبيقات مزيفة

هناك طريقة أخرى شائعة تتم بها عملية الاحتيال في العملات الرقمية ويخدع بها المحتالون مستثمري العملات الرقمية وهي من خلال التطبيقات المزيفة المتاحة للتنزيل من خلال Google Play ومتجر تطبيقات Apple. وعلى الرغم من العثور على هذه التطبيقات المزيفة وإزالتها بسرعة إلا أن هذا لا يعني أنها لا تؤثر في العديد من الأرباح النهائية. وقد قام آلاف الأشخاص بتنزيل تطبيقات عملات مشفرة مزيفة.

 

موافقات المشاهير المزيفة

يتظاهر المحتالون في التشفير أحيانًا بأنهم يطالبون بتأييد من المشاهير أو رجال الأعمال أو المؤثرين لجذب انتباه الأهداف المحتملة. في بعض الأحيان يتضمن ذلك بيع عملات مشفرة وهمية غير موجودة للمستثمرين المبتدئين. يمكن أن تكون عمليات الاحتيال هذه معقدة، بما في ذلك مواقع الويب والكتيبات اللامعة التي تستغل أسماء المشاهير مثل Elon Musk.

عمليات احتيال الهبات

هذا هو المكان الذي يعد فيه المحتالون بمطابقة أو مضاعفة العملة الرقمية أو المشفرة المرسلة إليهم فيما يُعرف باسم عملية “احتيال الهبات”. يمكن لما يبدو كأنه حساب صالح على وسائل التواصل الاجتماعي أن يوفر إحساسًا بالشرعية. هذه الفرصة المفترضة «مرة واحدة في العمر» يمكن أن تدفع الناس إلى تحويل الأموال بسرعة على أمل العودة الفورية.

عمليات الابتزاز

هناك طريقة أخرى يستخدمها المحتالون هي الابتزاز. حيث يرسلون رسائل بريد إلكتروني تدعي أن لديها سجلًا لمواقع الويب الخاصة بالبالغين التي يزورها المستخدم ويهددون بفضحها ما لم يشاركوا المفاتيح الخاصة أو يرسلون العملة المشفرة إلى المحتال.

عمليات احتيال التعدين السحابية

يشير التعدين السحابي إلى الشركات التي تسمح لك باستئجار أجهزة التعدين التي تعمل بها مقابل رسوم ثابتة وحصة من الإيرادات التي من المفترض أن تحققها. من الناحية النظرية يسمح هذا للناس بالتعدين عن بُعد دون شراء أجهزة تعدين باهظة الثمن. ومع ذلك فإن العديد من شركات التعدين السحابي هي عمليات احتيال أو في أحسن الأحوال غير فعالة. إذ ينتهي بك الأمر بخسارة الأموال أو كسب أقل مما كان متوقعًا.

عروض العملات الأولية الاحتيالية (ICOs)

يعد عرض العملات الأولي أو ICO وسيلة لشركات التشفير الناشئة لجمع الأموال من المستخدمين المستقبليين. عادةً ما يُوعد العملاء بخصم على العملات المشفرة الجديدة مقابل إرسال عملات مشفرة نشطة مثل البيتكوين أو عملة مشفرة شهيرة أخرى. وتبين أن العديد من ICOs كانت احتيالية. حيث ذهب المجرمون إلى بذل جهود كبيرة لخداع المستثمرين، مثل تأجير مكاتب مزيفة وإنشاء مواد تسويقية راقية.

كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال في العملات الرقمية

إذَا كيف تكتشف عملية الاحتيال في العملات الرقمية ؟! تشمل العلامات التحذيرية التي يجب البحث عنها ما يلي:

الوعود بعوائد مضمونة: لا يمكن لأي استثمار مالي أن يضمن عوائد مستقبلية. لأن الاستثمارات يمكن أن تنخفض وكذلك ترتفع. أي عرض تشفير يعد بأنك ستكسب المال بالتأكيد هو علامة حمراء.

 

ورقة بيضاء فقيرة أو غير موجودة: يجب أن تحتوي كل عملة مشفرة على ورقة بيضاء؛ لأن هذا أحد أكثر الجوانب أهمية في عرض العملة الأولية. يجب أن تشرح الورقة البيضاء كيف تم تصميم العملة الرقمية المشفرة وكيف ستعمل. إذا كانت الورقة البيضاء غير منطقية -أو أسوأ من ذلك غير موجودة- فاحذر.

التسويق المفرط: تروج جميع الشركات لأنفسها. ولكن إحدى الطرق التي يجذب بها المحتالون المشفرون الناس هي الاستثمار في التسويق المكثف:  الإعلانات عبر الإنترنت، والمؤثرين المدفوعين، والترويج خارج الإنترنت وما إلى ذلك. تم تصميم هذا للوصول إلى أكبر عدد ممكن من الأشخاص في أقصر وقت ممكن لجمع الأموال بسرعة. إذا كنت تشعر بأن تسويق عرض العملات الرقمية المشفرة يقدم ادعاءات باهظة دون دعمها، توقف مؤقتًا وقم بإجراء مزيد من البحث.

أعضاء الفريق الذين لم يتم الكشف عن أسمائهم: مع معظم الشركات الاستثمارية يجب معرفة الأشخاص الرئيسيين الذين يقفون وراءها. عادةً ما يعني هذا سهولة العثور على السير الذاتية للأشخاص الذين يديرون الاستثمار بالإضافة إلى وجود نشط على وسائل التواصل الاجتماعي. إذا لم تتمكن من معرفة من يدير عملة مشفرة فكن حذرًا.

المال المجاني: سواء نقدًا أو عملة مشفرة فمن المرجح أن تكون أي فرصة استثمارية تعد بأموال مجانية مزيفة.

الرابط المختصر :

close




مصدر المقاله

روابط التقنية

اتمنى منكم المشاركة بالتعليق في حساباتي على شبكة التواصل الإجتماعي.

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى

أنت تستخدم إضافة Adblock

برجاء دعمنا عن طريق تعطيل إضافة Adblock